异常信号如品质有关的信号、银行账户及流水变动、会计政策变更、财务信息及交易对手变化等;风险迹象如企业负责人无法联系或个人信用不良记录,在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息,或要求提供的其他文件、资产或押品高估等。
严密监控企业生产经营和财务状况的异常动态,严密监控关联交易行为,防止资产和利润的非正常转移;当发现潜在信用风险隐患时,及时退出信贷资金或化解信贷风险,大限度地保障银行信贷资产权益。
一是由分散突击性的风险排查转为滚动、持续、递进的风险梳理;
二是由条线分割多头预警作为一个平台上的综合预警;