中国保理行业投资前景及十三五发展规划研发报告2017年新版

中国保理行业投资前景及十三五发展规划研发报告2017年新版

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【新修订】：2017年4月
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第1章：中国保理行业市场概述 25
1.1 保理行业相关概述 25
1.1.1 保理行业相关界定 25
1.1.2 保理行业准入条件 25
1.1.3 保理行业收益结构 26
1.1.4 保理行业收费标准 26
1.1.5 保理行业业务模式 28
1.2 商业保理融资渠道分析 29
1.2.1 银行流动资金 29
1.2.2 公司股东委托 29
1.2.3 集合资金信托融资 29
1.2.4 集合资金信托融、专项资产管理计划、定向资产管理计划比较 30
1.2.5 中小企业私募 30
1.2.6 资产证券化融资 31
1.3 保理行业发展困境分析 31
1.3.1 保理行业模式困境 31
1.3.2 保理行业体制困境 32
1.3.3 保理行业财税困境 32
第2章：中国保理行业市场环境分析 33
2.1 保理行业监管环境分析 33
2.1.1 商业保理行业监管环境 33
（1）商业保理监管部门 33
（2）商业保理相关政策 34
（3）商业保理自律组织 37
2.1.2 银行保理行业监管环境 38
（1）银行保理相关政策 38
（2）银行保理与商业保理的区别 40
2.1.3 保理行业制度缺陷分析 41
2.2 保理行业交易环境分析 42
2.2.1 国内零售规模增长预测 42
2.2.2 产业转移与贸易环境 44
2.2.3 国内外贸易方式变化趋势 52
（1）传统结算方式使用情况 52
（2）主流结算方式发展趋势 52
2.2.4 企业海外应收账款分析 54
2.2.5 国内各行业应收账款分析 56
2.3 上市公司财务状况分析 63
2.3.1 非金融上市公司财务安全总评 63
2.3.2 分行业上市公司财务安全评估 65
第3章：保理行业整体市场评估分析 74
3.1 保理行业发展走势分析 74
3.1.1 保理市场规模分析 74
3.1.2 保理市场区域分布 75
3.1.3 保理行业盈利能力 76
3.2 区域保理市场分析 77
3.2.1 欧元区保理市场走势分析 77
（1）欧元区经济形势分析 77
（2）欧元区保理市场规模 79
（3）欧元区国家分析 79
3.2.2 亚太区保理市场走势分析 81
3.3 国内保理行业发展规模分析 81
3.3.1 国内保理市场规模分析 81
3.3.2 国内保理企业资产规模 81
3.3.3 国内保理行业从业规模 82
3.3.4 国内保理企业数量 82
3.4 国内保理行业竞争格局分析 82
3.4.1竞争者分析 82
3.4.2替代品分析 83
3.4.3潜在的进入者分析 86
3.4.4买方分析 87
3.4.5卖方分析 88
3.5 国内保理行业发展阶段预测 89
3.5.1 发达国家保理行业成长轨迹 89
3.5.2 国内相似行业成长轨迹参考 92
第4章：保理行业关联竞争对手分析 93
4.1 融资租赁公司关联业务分析 93
4.1.1金融租赁公司的起源 93
4.1.2金融租赁公司次洗牌 94
4.1.3金融租赁公司第二次洗牌 96
4.1.4“金融融租赁”非金融机构所有 96
4.1.5存在问题 97
4.1.6发展对策 99
4.2 小额公司关联业务分析 101
4.2.1小额公司的历史沿革 101
4.2.2小额公司发展现状 103
4.2.3小额公司的发展前景 105
4.3 信用担保公司关联业务分析 106
4.3.1中国信用担保行业发展历程的简要回顾 106
4.3.2目前我国信用担保行业的特点 107
4.3.3我国信用担保行业存在的问题 108
4.3.4关于融资性担保行业发展的思考与建议 110
4.4 第三方支付公司关联业务分析 113
4.4.1 余额理财为第三方支付行业带来的影响 113
4.4.2 货币基本市场对第三方支付行业的影响 113
4.4.3 数据挖掘成为第三方支付行业发展新趋势 114
第5章：保理行业工业领域渠道拓展前景 115
5.1 电子设备制造保理领域拓展前景 115
5.1.1 电子设备制造领域保理市场规模分析 115
5.1.2 电子设备制造领域保理市场潜力 115
5.2 电气机械制造保理领域拓展前景 116
5.2.1 电气机械制造领域保理市场规模分析 116
5.2.2 电气机械制造领域保理市场潜力 116
5.3 通用设备制造保理领域拓展前景 116
5.3.1 通用设备制造领域保理市场规模分析 116
5.3.2 通用设备制造领域保理市场潜力 117
5.4 汽车制造保理领域拓展前景 117
5.4.1 汽车制造领域保理市场规模分析 117
5.4.2 汽车制造领域保理市场潜力 118
5.5 设备制造保理领域拓展前景 118
5.5.1 设备领域保理市场规模分析 118
5.5.2 设备领域保理市场潜力 118
5.6 化工行业保理领域拓展前景 119
5.6.1 化工行业领域保理市场规模分析 119
5.6.2 化工行业领域保理市场潜力 119
5.7 金属制品保理领域拓展前景 120
5.7.1 金属制品领域保理市场规模分析 120
5.7.2 金属制品领域保理市场潜力 120
第6章：保理行业服务领域渠道拓展前景 121
6.1 航空行业保理领域拓展前景 121
6.1.1 航空行业领域保理市场规模分析 121
6.1.2 航空行业领域保理市场潜力 121
6.2 医疗行业保理领域拓展前景 122
6.2.1 医疗行业领域保理市场规模分析 122
6.2.2 医疗行业领域保理市场潜力 122
6.3 环保行业保理领域拓展前景 122
6.3.1 环保行业领域保理市场规模分析 122
6.3.2 环保行业领域保理市场潜力 123
6.4 公用事业保理领域拓展前景 123
6.4.1 公用事业领域保理市场规模分析 123
6.4.2 公用事业领域保理市场潜力 124
6.5 建筑行业保理领域拓展前景 124
6.5.1 建筑行业领域保理市场规模分析 124
6.5.2 建筑行业领域保理市场潜力 124
6.6 教育行业保理领域拓展前景 125
6.6.1 教育行业领域保理市场规模分析 125
6.6.2 教育行业领域保理市场潜力 125
6.7 物流行业保理领域拓展前景 126
6.7.1 物流行业领域保理市场规模分析 126
6.7.2 物流行业领域保理市场潜力 126
6.8 房地产行业保理领域拓展前景 127
6.8.1 房地产行业领域保理市场规模分析 127
6.8.2 房地产行业领域保理市场潜力 127
第7章：银行保理机构业务发展分析 128
7.1 银行保理业务基本状况 128
7.1.1 银行保理基本条件分析 128
7.1.2 银行保理市场规模分析 129
7.1.3 银行保理业务盈利方式 129
7.2 银行保理细分业务分析 129
7.2.1 银行国际保理业务分析 129
7.2.2 银行国内保理业务分析 129
7.2.3 单保理与双保理业务分析 130
7.3 部分银行保理业务分析 130
7.3.1 中国银行保理业务分析 130
7.3.2 建设银行保理业务分析 130
7.3.3 交通银行保理业务分析 131
7.3.4 招商银行保理业务分析 133
7.3.5 光大银行保理业务分析 135
7.3.6 中信银行保理业务分析 137
7.4中小银行保理业务开展建议 137
第8章：商业保理机构经营状况分析 140
8.1 商业保理企业整体经营状况 140
8.2 代表商业保理企业经营分析 140
8.2.1 渤海国际商业保理有限公司经营分析 140
（1）企业总体介绍 140
（2）企业主营产品分析 140
（3）企业营收状况分析 140
（4）企业客户结构分析 143
（5）企业未来规划分析 143
8.2.2 中信商业保理有限公司经营分析 143
（1）企业总体介绍 143
（2）企业主营产品分析 144
（3）企业营收状况分析 144
（4）企业经营优劣势分析 146
8.2.3 远东宏信有限公司经营分析 147
（1）企业总体介绍 147
（2）企业主营产品分析 147
（3）企业营收状况分析 148
（4）企业成员结构分析 148
（5）企业经营优劣势分析 150
8.2.4 上海邦汇商业保理有限公司经营分析 150
（1）企业总体介绍 150
（2）企业主营产品分析 150
（3）企业营收状况分析 151
8.2.5 高银保理（中国）发展有限公司经营分析 153
（1）企业总体介绍 153
（2）企业营收状况分析 153
8.2.6 鑫银国际商业保理有限公司经营分析 155
（1）企业总体介绍 155
（2）企业运营情况分析 156
（3）企业客户结构分析 158
（4）企业经营优劣势分析 158
8.2.7 惠丰国际保理有限公司经营分析 159
（1）企业总体介绍 159
（2）企业营收状况分析 159
8.2.8 鑫晟保理有限公司经营分析 162
（1）企业总体介绍 162
（2）企业主营产品分析 162
（3）企业营收状况分析 162
（4）企业客户结构分析 164
（5）企业经营优劣势分析 165
8.2.9 亚洲保理（深圳）有限公司经营分析 165
（1）企业总体介绍 165
（2）企业主营产品分析 165
（3）企业客户结构分析 166
（4）企业经营优劣势分析 166
8.2.10 上海恒茂商业保理有限公司经营分析 167
（1）企业总体介绍 167
（2）企业主营产品分析 167
（3）企业营收状况分析 167
（4）企业经营优劣势分析 169
8.2.11 鼎石国际保理有限公司经营分析 170
（1）企业总体介绍 170
（2）企业主营产品分析 170
（3）企业营收状况分析 170
8.2.12金润商业保理（上海）有限公司经营分析 172
（1）企业总体介绍 172
（2）企业主营产品分析 173
（3）企业营收状况分析 173
（4）企业客户结构分析 175
（5）企业经营优劣势分析 175
8.2.13 上海中锋商业保理有限公司经营分析 176
（1）企业总体介绍 176
（2）企业主营产品分析 176
（3）企业营收状况分析 176
（4）企业客户结构分析 178
（5）企业经营优劣势分析 179
8.2.14 上海奔涌金控保理有限公司经营分析 179
（1）企业总体介绍 179
（2）企业主营产品分析 179
（3）企业营收状况分析 179
8.2.15 灜寰东润（中国）国际保理有限公司经营分析 182
（1）企业总体介绍 182
（2）企业主营产品分析 182
（3）企业营收状况分析 182
（4）企业经营优劣势分析 185
8.2.16 上海莱茵达商业保理有限公司经营分析 185
（1）企业总体介绍 185
（2）企业主营产品分析 185
（3）企业营收状况分析 185
8.2.17 重庆宝煜保理有限公司经营分析 188
（1）企业总体介绍 188
（2）企业主营产品分析 188
（3）企业营收状况分析 188
8.2.18 深圳国投商业保理有限公司经营分析 191
（1）企业总体介绍 191
（2）企业主营产品分析 191
（3）企业营收状况分析 191
（4）企业经营优劣势分析 193
8.2.19 浙江大道保理有限公司经营分析 194
（1）企业总体介绍 194
（2）企业主营产品分析 194
（3）企业营收状况分析 194
（4）企业经营优劣势分析 197
8.2.20 盈信保理（上海）有限公司经营分析 197
（1）企业总体介绍 197
（2）企业主营产品分析 197
（3）企业营收状况分析 198
（4）企业经营优劣势分析 200
8.2.21 中兴恒和国际商业保理有限公司经营分析 200
（1）企业业务规模分析 200
（2）企业主营产品分析 201
（3）企业营收状况分析 201
（4）企业客户结构分析 203
（5）企业经营优劣势分析 203
8.2.22 苏宁商业保理有限公司经营分析 204
（1）企业业务规模分析 204
（2）企业主营产品分析 204
（3）企业客户结构分析 204
（4）企业经营优劣势分析 204
8.2.23 天津瑞茂通商业保理有限公司经营分析 205
（1）企业业务规模分析 205
（2）企业主营产品分析 205
（3）企业营收状况分析 205
（4）企业经营优劣势分析 207
8.2.24 浙江省浙商商业保理有限公司经营分析 207
（1）企业业务规模分析 207
（2）企业主营产品分析 208
（3）企业营收状况分析 208
（4）企业经营优劣势分析 210
8.2.25 深圳市金纬商业保理有限公司经营分析 210
（1）企业业务规模分析 210
（2）企业主营产品分析 211
（3）企业营收状况分析 211
（4）企业经营优劣势分析 213
第9章：中国区域保理业务发展潜力 214
9.1 保理试点区域发展优劣势对比 214
9.1.1 天津滨海新区保理业务发展潜力 214
（1）滨海新区保理行业政策优势 214
（2）滨海新区保理企业竞争实力 215
9.1.2 上海浦东新区保理业务发展潜力 219
（1）浦东新区保理行业政策优势 219
（2）浦东新区保理企业竞争实力 226
9.2 省市保理业务发展潜力 228
9.2.1 天津市保理业务发展潜力 228
9.2.2 上海市保理业务发展潜力 228
9.2.3 广州市保理业务发展潜力 232
9.2.4 深圳市保理业务发展潜力 233
9.2.5 厦门市保理业务发展潜力 236
9.2.6 大连市保理业务发展潜力 238
9.2.7 青岛市保理业务发展潜力 242
9.2.8 浙江省保理业务发展潜力 243
9.2.9 江苏省保理业务发展潜力 246
第10章：国内保理行业信用风险管理 248
10.1 保理行业客户选择分析 248
10.2 保理行业信用风险特征分析 249
10.2.1应收账款的质量风险 249
10.2.2保理业务的银行内部风险 252
10.3 保理业务经营风险防范策略 253
10.3.1迅速转变观念，正确认识保理业务 253
10.3.2审慎选择保理客户，严控高风险领域客户 253
10.3.3加快调整隐蔽保理，严格执行核准规定 253
10.3.4做实贷后管理，规范档案管理 254
10.3.5建立保理专营团队，加强业务培训 254
10.4 保理行业风险管理与内控流程 255
10.4.1无追索权保理业务的技术操作要点与原理 255
10.4.2发票处理 260
10.4.3销售分户账的日常运转及风险控制 266
10.4.4信用风险控制与坏帐担保 269
10.4.5争议的处理 272
10.5 企业财务风险预警技术分析 276
10.5.1企业财务风险与预警机制概述 276
10.5.2企业财务风险与预警机制分析 277
10.5.3企业财务预警的方法 279
10.5.4企业财务风险预警系统的运作 279
10.5.5小结 281
第11章：保理行业利润增长机会与前景预测 282
11.1 保理行业未来利润增长点预测 282
11.1.1 b2b保理市场机会预测 282
11.1.2 供应链融资市场预测 283
11.1.3 保理细分业务增长机会 286
11.2 保理行业产品线开发策略 288
11.3 保理行业发展前景预测 291
11.3.1 保理行业市场地位预测 291
11.3.2 保理企业数量扩容预测 292
11.3.3 保理企业前景分析 295
11.4 保理行业市场容量预测 297
11.4.1 国内保理市场需求预测 297
11.4.2 国际保理市场需求预测 297
11.5 保理行业经营规模预测 298
11.5.1 保理行业经营指标预测 298
11.5.2 保理行业盈利能力预测 298
第12章：保理公司财务预测与企业发展规划 299
12.1商业保理公司注册后财务问题汇总 299
12.1.1商业保理公司会计科目设置 299
12.1.2商业保理账务处理 299
12.2 保理公司项目建议书 303
12.3 保理公司业务推广建议 304
12.3.1加大保理业务的宣传力度，发挥保理业务的优势 304
12.3.2建立健全有关保理业务方面的法律法规，促进保理业务的发展 305
12.3.3拓宽保理业务的范围，采用双保理和无追索权的保理业务 305
12.3.4加强信用体系建设，重视信用风险的方法和化解 306
12.3.5积极培养高素质的保理人才，提高保理业务的效率 306
12.3.6我国应收账款保理业务的前景展望 306
12.4 保理公司业务规划实施 308
12.4.1 保理公司业务开展误区 308
12.4.2 保理法律关系的认定及疑难问题解决对策 313
12.4.3 保理公司营销体系建设 318

图表目录
图表 1 保理行业收益结构 26
图表 2 保理行业收费标准 26
图表 3 保理业务的基本流程 28
图表 4 集合资金信托融、专项资产管理计划、定向资产管理计划比较 30
图表 5 商业保理相关政策 35
图表 6 全国社会消费品零售总额(亿元)及增长率(%) 43
图表 7 网络零售销售总额(亿元)、增长率及占社会消费品零售总额比率(%) 44
图表 8 2014-2017年世界经济增长趋势单位：% 45
图表 9 2014-2017年世界贸易增长趋势 单位：% 47
图表 10 家电行业应收账款 57
图表 11 钢铁行业应收账款 57
图表 12 乳制品行业应收账款 58
图表 13 水泥行业应收账款 58
图表 14 服装行业应收账款 59
图表 15 装备制造业应收账款 59
图表 16 煤炭产业应收账款 60
图表 17 石油产业应收账款 60
图表 18 有色金属行业应收账款 61
图表 19 化工产业应收账款 62
图表 20 电力行业应收账款 62
图表 21 工业企业应收账款 63
图表 22 保理业务量合计（ 亿美元） 74
图表 23 国内保理业务量 （ 亿美元） 75
图表 24 国际保理业务量（ 亿美元） 75
图表 25 2016年保理行业市场份额（按地区） 76
图表 26 英国保理产业发展情况与同期 GDP 对比（ 2011 - 2015 年） 79
图表 27 英国保理市场中客户年营业收入情况（ 2015 ） 80
图表 28 英国保理覆盖的中小企业产值（ 2015 ） 80
图表 29 2014-2017年保理市场发展情况 81
图表 30 2014-2017年国内保理市场规模分析 81
图表 31 2014-2017年国内保理企业资产分析 81
图表 32 2014-2017年国内保理行业从业规模分析 82
图表 33 2014-2017年国内电子设备制造领域保理市场规模分析 115
图表 34 2017-2022年国内电子设备制造领域保理市场潜力分析 115
图表 35 2014-2017年国内电气机械制造领域保理市场规模分析 116
图表 36 2017-2022年国内电气机械制造领域保理市场潜力分析 116
图表 37 2014-2017年国内通用设备制造领域保理市场规模分析 116
图表 38 2017-2022年国内通用设备制造领域保理市场潜力分析 117
图表 39 2014-2017年国内汽车制造领域保理市场规模分析 117
图表 40 2017-2022年国内汽车制造领域保理市场潜力分析 118
图表 41 2014-2017年国内设备领域保理市场规模分析 118
图表 42 2017-2022年国内设备领域保理市场潜力分析 118
图表 43 2014-2017年国内化工领域保理市场规模分析 119
图表 44 2017-2022年国内化工领域保理市场潜力分析 119
图表 45 2014-2017年国内金属制品领域保理市场规模分析 120
图表 46 2017-2022年国内金属制品领域保理市场潜力分析 120
图表 47 2014-2017年国内航空领域保理市场规模分析 121
图表 48 2017-2022年国内航空领域保理市场潜力分析 121
图表 49 2014-2017年国内医疗领域保理市场规模分析 122
图表 50 2017-2022年国内医疗领域保理市场潜力分析 122
图表 51 2014-2017年国内环保领域保理市场规模分析 122
图表 52 2017-2022年国内环保领域保理市场潜力分析 123
图表 53 2014-2017年国内公用事业领域保理市场规模分析 123
图表 54 2017-2022年国内公用事业领域保理市场潜力分析 124
图表 55 2014-2017年国内建筑领域保理市场规模分析 124
图表 56 2017-2022年国内建筑领域保理市场潜力分析 124
图表 57 2014-2017年国内教育领域保理市场规模分析 125
图表 58 2017-2022年国内教育领域保理市场潜力分析 125
图表 59 2014-2017年国内物流领域保理市场规模分析 126
图表 60 2017-2022年国内物流领域保理市场潜力分析 126
图表 61 2014-2017年国内房地产领域保理市场规模分析 127
图表 62 2017-2022年国内房地产领域保理市场潜力分析 127
图表 63 2014-2017年银行保理市场规模分析 129
图表 64 近4年渤海国际商业保理有限公司流动资产周转次数变化情况 140
图表 65 近4年渤海国际商业保理有限公司总资产周转次数变化情况 141
图表 66 近4年渤海国际商业保理有限公司销售毛利率变化情况 141
图表 67 近4年渤海国际商业保理有限公司资产负债率变化情况 142
图表 68 近4年渤海国际商业保理有限公司产权比率变化情况 142
图表 69 近4年渤海国际商业保理有限公司固定资产周转次数情况 142
图表 70 近4年中信商业保理有限公司流动资产周转次数变化情况 144
图表 71 近4年中信商业保理有限公司总资产周转次数变化情况 144
图表 72 近4年中信商业保理有限公司销售毛利率变化情况 144
图表 73 近4年中信商业保理有限公司资产负债率变化情况 145
图表 74 近4年中信商业保理有限公司产权比率变化情况 145
图表 75 近4年中信商业保理有限公司固定资产周转次数情况 146
图表 76 2014-2017年上海邦汇商业保理有限公司流动资产周转次数变化情况 151
图表 77 2014-2017年上海邦汇商业保理有限公司总资产周转次数变化情况 151
图表 78 2014-2017年上海邦汇商业保理有限公司销售毛利率变化情况 151
图表 79 2014-2017年上海邦汇商业保理有限公司资产负债率变化情况 152
图表 80 2014-2017年上海邦汇商业保理有限公司产权比率变化情况 152
图表 81 2014-2017年上海邦汇商业保理有限公司固定资产周转次数情况 152
图表 82 近4年高银保理（中国）发展有限公司流动资产周转次数变化情况 153
图表 83 近4年高银保理（中国）发展有限公司总资产周转次数变化情况 153
图表 84 近4年高银保理（中国）发展有限公司销售毛利率变化情况 154
图表 85 近4年高银保理（中国）发展有限公司资产负债率变化情况 154
图表 86 近4年高银保理（中国）发展有限公司产权比率变化情况 155
图表 87 近4年高银保理（中国）发展有限公司固定资产周转次数情况 155
图表 88 近4年鑫银国际商业保理有限公司流动资产周转次数变化情况 156
图表 89 近4年鑫银国际商业保理有限公司总资产周转次数变化情况 156
图表 90 近4年鑫银国际商业保理有限公司销售毛利率变化情况 157
图表 91 近4年鑫银国际商业保理有限公司资产负债率变化情况 157
图表 92 近4年鑫银国际商业保理有限公司产权比率变化情况 157