香港公司KYC极为重要千万不可马虎大意

香港作为世界的离岸金融中心，拥有极为有利的从商政策环境，如极低的公司利得税率、实行本地来源税制、自由快捷的外汇收付和兑换服务等，使得内地客商纷纷前往香港注册公司，开展国际贸易业务。但随着国际反和反xiqian环境的形成，香港顺应形势，出台了一系列新政策，以配合CRS的实施。其中与香港公司股东和董事关系密切的，应属2018年7月颁布实施的KYC尽职调查政策。今天，就为大家介绍，什么是香港公司KYC尽职调查，以及这项工作的重要性。


KYC是“know your customer”的缩写，2018年7月底，香港注册处响应要求，并配合打击xiheiqian及恐怖分子资金筹集等行为，要求所有香港公司都在规定时限内，完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查，以便供香港执法人员在必要时进行查阅。而如果逾期未能完成尽职调查，则香港公司及其银行账户将会被强制关闭，并且还需要接受香港的调查，以及巨额罚款。


KYC尽职调查政策的目的，是为了防止有人使用香港公司进行非法金融操作。KYC尽职调查政策增加了审核香港公司所需要提交的资料，即在新的香港公司注册时，需要同时递交KYC表格。而对于已经成立的香港公司，也要及时更新香港公司董事及股东的资料，以便香港公司注册处掌握每一家香港公司的管理人员信息。


而KYC尽职调查审核的资料及内容也十分详尽，其中包括：

1、核实公司成立信息；

2、核实公司成员资料，其中包括股东、董事、终受益人(控制人)，并确定香港成员本人知道该香港公司，及自身在该香港公司中的身份。而秘书公司则有义务核验该名成员的真实身份，在这项工作中，受核验人员需要提供以下资料，以兹证明：

1.身份证明文件及地址证明文件扫描件，并在扫描件上签字(提供shenfenzheng的无需提供地址证明)；

2.受核验人手持证件照片，或者其他经核证的证件资料；

3.签署KYC 申明书；

3、核实公司资金来源；

4、核实公司业务情况；

5、核实公司联系信息，如实际办公地址等；


从需要提交的文件中可看出，KYC尽职调查政策要求的资料极为敏感，其中手持身份证照片也是内地多项涉及个人敏感业务（如办理银行卡激活等）的主要审核手段。由于内地香港公司秘书服务行业鱼龙混杂，不少秘书公司业务人员流动性较大，使得个人信息极易外泄，给客户的个人信息安全带来隐患！


因此，提醒各位客户，在选择香港公司的秘书公司时，一定要选择且稳定的秘书服务提供商进行KYC尽职调查工作，防止个人资料信息被泄露，带来不必要的麻烦。