才课金诺：AFP考试与CFP考试的区别和联系

‍一、什么是AFP？　　

AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的人士。作为一名“金融理财师”，能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

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AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准中国和现代国际 金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP已经纳入FPSB国际认证体系。从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准也开展了金融理财师的认证。成为一名合格的AFP持证人需要达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验 (Experience)和道德(Ethics)四个标准，即(4E)标准。 　　

二、什么是CFP？　　

是CFP资格认证体系的较。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准中国和现代国际金融 理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。 　　世界经济一体化进程的加速和金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的人才的大量需求。目前中国金融人才奇缺，金融理财师更是存在供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!　　在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、要求和职业方式等各方面的标准，并提高范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP资格作为一种理财会员资格，已成为大范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准 之一。　　

三、AFP与CFP区别及联系　　

国际金融理财标准(中国)(以下简称“标委会”)决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师AFP™资格认证和国际金融理财师CFP™资格认证制度。 　　按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:　1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高素养和能力的CFP;　2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以AFP和CFP的差异化;　3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距;　4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。　　

资格申请人获得AFP或CFP资格认证后，可以使用相应的AFP商标或CFP商标。 按照国际金融理财标准(中国)的规定，无论AFP还是CFP，都在达到其制定的教育 (Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准) 后，方可取得相关的资格认证。‍