2018-2023年我国银行业经营状况分析与投资前景展望研究报告

2018-2023年我国银行业经营状况分析与投资前景展望研究报告

》》《产》《业》《经》《济》《研》《究》《院》《《

<报告编号> 333135
*<出版日期> 2017年11月
*<交付方式> 电子版或特快专递
* 2758821076 / 2697021579
*<咨询热线> /
*<客服专员> 李军 胡晶晶
*<节假日服务热线>
*<报告价格> 纸质版:6500元 电子版 :6800元 纸质+电子:7000元


章 我国银行业发展环境分析 28
节 银行政策监管环境分析 28
一、我国银行业的监管分析 28
（一）境内银行业的监管架构 28
（二）境内银行业的监管内容 29
（三）我国银行业的监管政策 30
二、银行业的监管状况分析 36
（一）国内监管有效性不断增强 36
（二）参与国际银行业监管改革 37
（三）我国执行巴塞尔ⅲ的情况 37
三、银行业主要政策与规划 38
（一）银行业的主要政策解读 38
（二）银行业的相关发展规划 50
第二节 国际经济金融环境分析 53
一、制造业pmi走势分析 53
（一）制造业pmi走势分析 53
（二）美国制造业pmi走势分析 53
（三）日本制造业pmi走势分析 54
（四）欧洲制造业pmi走势分析 55
二、服务业商务活动指数走势 55
（一）服务业商务活动指数 55
（二）美国非制造业pmi走势 56
（三）日本服务业的pmi走势 56
（四）欧元区服务业pmi走势 57
三、国际宏观经济环境分析 58
（一）世界主要国家国内生产总值 58
（二）主要经济体的经济形势分析 59
（三）世界主要国家和地区 c p i 62
（四）主要国家就业结构与失业率 62
（五）主要国家货物进出口贸易额 64
（六）世界经济展望新预测分析 65
四、国际金融环境分析 66
（一）国际金融市场形势分析 66
（二）主要经济体货币政策分析 68
（三）美国量化宽松政策的影响 69
五、国际环境面临的风险与挑战 71
第三节 我国经济金融环境分析 73
一、国内宏观经济环境分析 73
（一）国内生产总值及增长情况 73
（二）全国公共财政收入及增长 76
（三）国家外汇储备及增长情况 77
（四）人民币汇率及其变化趋势 77
（五）居民消费价格指数及变化 78
（六）货物进出口总额及其增长 79
（七）居民人均收入情况及增长 80
（八）全国就业人员及其失业率 82
（九）固定资产投资额及其增长 82
（十）消费品零售总额及其增长 83
（十一）制造业采购经理指数走势 84
（十二）非制造业商务活动指数走势 87
二、国内货币金融运行情况分析 91
（一）货币供应量及其增长情况 91
（二）社会存款情况及增长情况 92
（三）社会***规模及增长情况 92
（四）社会***情况及增长情况 94
（五）货币政策操作及执行情况 94
三、国内经济金融环境展望分析 96
第四节 银行业的其他环境分析 99
一、银行业法律环境分析 99
（一）银行业法律环境发展现状 99
（二）银行业法律环境未来展望 100
二、银行业会计标准分析 101
（一）银行业会计标准建设现状 101
（二）银行业会计标准发展展望 101
三、银行业信用环境分析 102
（一）银行业信用体系建设现状 102
（二）银行业信用环境发展展望 103
第二章 我国银行业经营状况分析 104
节 银行业景气指数走势 104
一、银行家问卷调查分析 104
（一）宏观经济热度指数 104
（二）银行业景气指数 104
（三）***总体需求指数 105
（四）货币政策感受指数 105
二、城镇储户问卷调查分析 106
（一）物价感受指数 106
（二）收入感受指数 107
（三）就业感受指数 107
（四）储蓄、投资和消费意愿 108
（五）房价预期与购房意愿 108
三、企业家问卷调查分析 109
（一）宏观经济热度指数 109
（二）企业家信心指数 109
（三）企业产品销售价格指数 110
（四）原材料购进价格指数 110
（五）出口订单指数 111
（六）国内订单指数 111
（七）企业资金周转指数 112
（八）销货款回笼指数 112
（九）企业经营景气指数 113
（十）企业盈利指数 113
第二节 银行业运行状况分析 114
一、银行业金融机构发展规模 114
（一）银行业金融机构数量规模 114
（二）银行业金融机构从业人员 115
（三）银行业金融机构资产总额 115
（四）银行业金融机构负债总额 116
二、银行业金融机构存***余额 117
（一）银行业金融机构存款余额 117
（二）银行业金融机构***余额 117
三、银行业金融机构存信贷结构 118
（一）银行业金融机构涉农*** 118
（二）银行业金融机构企业*** 119
四、银行业金融机构的发展能力 120
第三节 银行业稳健性评估分析 122
一、银行业金融机构资产质量 122
（一）银行业金融机构不良*** 122
（二）银行业金融机构关注类*** 123
（三）银行业金融机构拨备覆盖率 124
二、银行业金融机构资本质量 124
（一）商业银行资本充足率及构成 124
（二）商业银行核心资本净额 125
三、银行业金融机构盈利情况 125
（一）银行业金融机构的盈利模式 125
（二）银行业金融机构实现净利润 127
四、银行业金融机构风险分析 128
（一）银行业金融机构的信用风险 128
（二）银行业金融机构流动性风险 128
（三）银行业金融机构的潜在风险 129
第四节 银行业市场的运行情况 130
一、银行业市场运行情况分析 130
（一）银行间市场同业拆借 130
（二）银行间质押式回购市场 132
（三）商业***签发与***情况 134
（四）银行间外汇市场成交金额 136
二、银行间债券市场统计分析 136
（一）中债综合指数及变化趋势 136
（二）债券市场发行总量及增长 137
（三）债券市场托管总量及增长 138
（四）债券市场交易结算及增长 138
（五）债券市场的运行特点分析 140
（六）债券市场的未来发展建议 145
第五节 支付体系运行总体情况 149
一、非现金支付工具 149
（一）票据 149
（二）*** 150
（三）汇兑等其他业务 152
（四）电子支付 153
二、支付系统 153
（一）人民银行支付系统 154
（二）其他机构支付系统 155
三、人民币银行结算账户 157
（一）单位银行结算账户 157
（二）个人银行结算账户 157
第三章 商业银行盈利模式转型分析 158
节 国外商业银行盈利模式跨国比较 158
一、国际银行业资本监管的演进历程 158
（一）巴塞尔ⅰ下资本监管框架 158
（二）巴塞尔ⅱ下资本监管框架 160
（三）巴塞尔ⅲ下资本监管框架 161
（四）国际银行业资本监管评析 163
二、国外大型商业银行盈利模式比较 164
（一）国外大型商业银行横截面分析 164
（二）国外大型商业银行纵向维度分析 165
三、商业银行盈利模式影响因素分析 170
（一）宏观经济金融环境的影响分析 170
（二）商业银行自身经营管理的影响 172
第二节 国外商业银行收入结构变化趋势 174
一、美国商业银行收入结构变化趋势 174
（一）美国商业银行收入结构分析 174
（二）商业银行非利息收入的占比 175
（三）收入结构变化制度背景分析 176
二、法国商业银行收入结构变化趋势 177
（一）法国商业银行收入结构分析 178
（二）商业银行非利息收入的变化 178
（三）收入结构变化制度背景分析 179
三、德国商业银行收入结构变化趋势 179
（一）德国商业银行收入结构分析 180
（二）商业银行非利息收入的变化 181
（三）收入结构变化制度背景分析 181
四、瑞士商业银行收入结构变化趋势 182
（一）瑞士商业银行收入结构分析 182
（二）大型商业银行收入结构变动 183
（三）收入结构变化制度背景分析 184
五、国外商业银行收入结构变化评析 184
第三节 我国商业银行盈利模式转型分析 186
一、商业银行的盈利模式分析 186
（一）美国银行业盈利模式分析 186
（二）香港银行业盈利模式分析 188
（三）日本银行业盈利模式分析 190
（四）我国银行业盈利模式分析 191
（五）银行业盈利模式发展经验 192
二、我国银行业资本监管的演进历程 193
（一）"无资本约束"时期 194
（二）"资本软约束"时期 194
（三）"资本硬约束"时期 195
三、我国商业银行盈利模式转型分析 197
（一）我国商业银行盈利模式的现状 197
（二）商业银行盈利模式转型必要性 203
第四章 我国银行业体系与市场格局 207
节 政策性银行发展状况分析 207
一、政策性银行的相关概述 207
（一）政策性银行内涵及特征 207
（二）政策性银行的基本职能 208
（三）政策性银行的发展趋势 211
二、政策性银行的发展概况 213
（一）设立政策性银行必要性 213
（二）政策性银行的发展历程 216
（三）政策性银行存在的问题 219
（四）政策性银行改革必要性 222
（五）政策性银行改革可行性 224
三、国外政策性银行发展现状 225
（一）新加坡发展银行（dbs） 225
（二）美国进出口银行（exim） 225
（三）日本政策投资银行（dbj） 226
（四）德国复兴信贷银行（kfw） 226
（五）韩国产业银行（kdb） 227
四、国外政策性银行转型模式 227
（一）纯商业银行模式 227
（二）纯政策性银行模式 228
（三）综合型银行模式 229
五、国内外政策性银行转型的启示 230
（一）我国政策性银行转型的经验 230
（二）国内外政策性银行转型启示 234
第二节 商业银行发展状况分析 237
一、商业银行的运行状况分析 237
（一）商业银行资产负债规模 237
（二）商业银行经营利润分析 238
（三）商业银行的资本充足率 240
（四）商业银行的流动性水平 240
（五）商业银行资产质量分析 242
（六）商业银行拨备水平分析 242
二、大型商业银行运行状况分析 243
（一）大型商业银行资产规模 243
（二）大型商业银行负债规模 244
（三）大型商业银行税后利润 244
（四）大型商业银行不良*** 245
（五）大型商业银行法人机构 245
（六）大型商业银行从业人员 246
三、股份制商业银行运行状况分析 246
（一）股份制商业银行资产规模 246
（二）股份制商业银行负债规模 247
（三）股份制商业银行税后利润 248
（四）股份制商业银行不良*** 248
（五）股份制商业银行法人机构 249
（六）股份制商业银行从业人员 249
四、城市商业银行运行状况分析 250
（一）城市商业银行资产规模 250
（二）城市商业银行负债规模 250
（三）城市商业银行税后利润 251
（四）城市商业银行不良*** 251
（五）城市商业银行法人机构 252
（六）城市商业银行从业人员 252
五、农村商业银行运行状况分析 253
（一）农村商业银行资产规模 253
（二）农村商业银行负债规模 253
（三）农村商业银行税后利润 254
（四）农村商业银行不良*** 254
（五）农村商业银行法人机构 255
（六）农村商业银行从业人员 255
第三节 外资银行发展状况分析 256
一、外资银行在我国的发展历程 256
（一）外资银行初入期 256
（二）外资银行成长期 256
（三）外资银行收缩期 257
（四）外资银行发展期 258
二、外资银行进入的动机与方式 260
（一）外资银行进入的动机 260
（二）外资银行进入的战略 261
（三）直接竞争性的进入方式 262
（四）间接合作性的进入方式 263
三、外资银行的发展状况分析 264
（一）外资银行机构数量分析 264
（二）外资银行机构设置分析 264
（三）外资银行资产总额分析 266
（四）外资银行负债总额分析 268
（五）外资银行不良***分析 269
（六）外资银行存款业务分析 270
四、外资银行进入的影响分析 271
（一）外资银行进入的积极影响 271
（二）外资银行进入的消极影响 272
五、外资与中资竞争swot分析 273
（一）在华外资银行swot分析 273
（二）中资银行发展swot分析 274
第五章 其他银行细分市场发展分析 276
节 私人银行发展状况分析 276
一、私人银行的发展概况分析 276
（一）私人银行的定义与特征 276
（二）私人银行客户需求分析 277
（三）私人银行发展概况分析 278
二、国外私人银行业务发展模式 280
（一）瑞士模式（瑞银集团） 280
（二）美国模式（花旗集团） 281
（三）新加坡模式 282
三、国内商业银行私人银行业务 283
（一）商业银行私人银行发展现状 283
（二）商业银行私人银行业务成果 283
（三）商业银行私人银行业务分析 284
四、国内第三方机构私人银行业务 285
（一）第三方机构私人银行业务情况 285
（二）第三方机构私人银行业务分类 286
（三）与商业银行的竞争与合作分析 287
五、2013年上市银行私人银行分析 287
（一）2013年私人银行客户数量 287
（二）2013年私银管理资产规模 288
（三）2013年私人银行户均资产 289
（四）2013年私银管理资产占比 290
六、私人银行服务产品创新发展方向 291
（一）我国私人银行业务存在的问题 291
（二）我国私人银行业务的发展趋势 292
（三）我国私人银行业务的产品创新 293
（四）我国私人银行业务的发展建议 295
第二节 电子银行发展状况分析 298
一、电子银行的相关概述 298
（一）电子银行的基本概念 298
（二）电子银行的业务特点 298
（三）电子银行的产品体系 299
二、国内外电子银行发展模式 300
（一）国外电子银行发展模式 300
（二）国内电子银行发展模式 302
三、2013年电子银行调查分析 304
（一）个人电子银行调查分析 304
（二）个人网上银行调查分析 304
（三）个人手机银行调查分析 305
（四）企业网上银行调查分析 305
（五）企业手机银行调查分析 306
四、不同各类电子银行发展分析 306
（一）网上银行发展状况分析 306
（二）手机银行发展状况分析 307
（三）电话银行发展状况分析 307
（四）自助银行发展状况分析 308
第三节 村镇银行发展状况分析 309
一、村镇银行的相关概述 309
（一）村镇银行的基本概念 309
（二）村镇银行的基本特征 309
（三）村镇银行设立的条件 310
二、村镇银行的发展概况 311
（一）村镇银行的业务范围 311
（二）村镇银行的发展定位 311
（三）村镇银行的发展模式 312
三、村镇银行的运营状况 312
（一）村镇银行的数量规模 312
（二）村镇银行的地区分布 313
（三）村镇银行的机构类型 315
（四）村镇银行发起行类型 315
（五）村镇银行的注册资本 316
四、国外村镇银行经验借鉴 318
（一）孟加拉格莱珉银行 318
（二）美国社区银行 323
（三）玻利维亚阳光银行 330
（四）印尼人民银行乡村信贷部 334
五、村镇银行发展前景展望 335
（一）村镇银行面临形势分析 335
（二）村镇银行发展趋势分析 336
（三）村镇银行发展前景展望 337
第四节 民营银行发展状况分析 338
一、民营银行的相关概述 338
（一）民营银行的基本概述 338
（二）民营银行的基本特征 338
（三）民营银行的发展模式 339
（四）民营银行的发展原则 340
二、民营银行的发展状况 341
（一）民营银行发展现状 341
（二）民营银行试点情况 343
三、民营银行的发展对策 344
（一）民营银行发展的问题 344
（二）民营银行的发展对策 346
（三）民营银行的发展经验 348
四、民营银行的发展趋势 351
第六章 我国商业银行经营分析 354
一、我国工商银行股份有限公司 354
（一）工商银行基本概况分析 354
（二）工商银行资产规模分析 354
（三）工商银行资产质量分析 356
（四）工商银行经营状况分析 356
（五）工商银行盈利能力分析 357
（六）工商银行公司金融业务 357
（七）工商银行个人金融业务 357
（八）工商银行渠道建设状况 358
（九）工商银行风险管理分析 359
（十）工商银行新发展动向 359
二、我国银行股份有限公司 360
（一）我国银行基本概况分析 360
（二）我国银行资产规模分析 360
（三）我国银行资产质量分析 362
（四）我国银行经营状况分析 362
（五）我国银行盈利能力分析 363
（六）我国银行公司金融业务 363
（七）我国银行个人金融业务 363
（八）我国银行渠道建设状况 364
（九）我国银行风险管理分析 365
（十）我国银行新发展动向 368
三、我国农业银行股份有限公司 368
（一）农业银行基本概况分析 368